Advinans har valt fonder utifrån vad som är bäst för våra kunder. Vår urvalsprocess för indexfonder är enkel med följande kritierier:
För etiska fonder utgår Advinans dessutom från Svenska kyrkans riktlinjer för begränsningar i kontroversiella verksamheter. Om det saknas en fond som exkluderar samtliga kontroversiella verksamheter så väljer Advinans den fond med lägst avvikelse enligt data från Sveriges forum för hållbara investeringar.
För hållbara fonder väljer Advinans bland de 20 % bästa fonderna per kategori utifrån Sustainalytics modell (som förutom etiska riktlinjer även analyserar miljö, sociala och affärsetiska kriterier). Notera dock att Sustainalytics inte rapporterar hållbarhetsbetyg för majoriteten av räntefonder. Advinans har valt räntefonder i det hållbara erbjudandet efter utvärdering av fondbolagens investeringsprocess. En räntefond i den hållbara portföljen ska uppfylla kriterierna som Sustainalytics ställer upp.
För aktiva fonder gör vi en ordentlig analys av tillgängliga aktiva fonder i Sverige (i kort baserat på fondstorlek, aktiv andel, strategi, historik). Läs mer om vår urvalsprocess här. https://advinans.se/privat/perspektiv/aktiva-fonder
Advinans utvärderar kontinuerligt fondmarknaden – skulle nya fonder med lägre avgifter dyka upp kommer vi utvärdera dessa.